而且被骗的数目可不小，说出来吓死你，整整被骗了600万！这个诈骗是有多吊炸天？连法律工作者都会上当，普通人岂不是一骗一个准？资金盘究竟是什么鬼，为啥让那么多人心甘情愿大把撒钱，最后血本无归？接下来，我就为大家来揭秘资金盘诈骗的历史演变以及常用套路。本文最后会有实用的诈骗识别方法，请大家一定要看完。 1.被骗的“平头哥”
严肃的表情，犀利的目光，整洁的制服，再配上那一头“公平公正”的发型，让这位法律工作者吸引了大批粉丝。他叫做肖洪飞，是深圳一家法律服务公司的“法务主任”。然而，人红是非多，这位平头哥的黑历史也很快被好事者扒出。有人发现，“平头哥”曾经遭遇资金盘诈骗，损失了600万人民币！“法务主任”被骗600万，如此具有反差效果的剧情，在现实生活中居然真的发生了，还有比这更大更甜的瓜吗？更搞笑的是，这位“法务主任”对美女十分热衷，他的小红书账号关注了600位漂亮姑娘！这位“平头哥”接受媒体采访时的一番率真和耿直的表达，又让他吸粉无数。“那只是我的个人爱好，因为我喜欢看，平台就不停给我推，而且推的一个比一个漂亮，我忍不住随手就点赞收藏了。后来我头发视频火了之后，都被网友扒了出来，说我好色，我发现后就关闭了收藏夹对别人不可见，但后来又好多人私信找我又让我打开，甚至还被人骚扰要求打开收藏功能。我想着我现在本来就塑造公平公正的形象，做人要坦荡一点，那好吧，在来一个公平公正公开，完美的结合，我就又打开了。不过我这爱好我老婆也不知道，我火了之后给她说了下，她估计也没关注。 ”“平头哥”：我被骗完全是因为没抵挡住美色诱惑，跟我能力与智商无关。据“平头哥”的说法，他在2015年时，在电梯里遇到了一位衣着清凉的美女。对于拥有一双善于发现美的眼睛的“平头哥”来说，这个机会怎么会错过？于是，他对美女发起了追求，最终功夫不负有心人，那位美女成为了他的女朋友。随着关系渐渐熟络，美女也向他透漏了关于自己如何挣钱的一些“秘密”。美女告诉他，她的千万存款，都是通过一个资金盘项目赚来的。可惜的是，“平头哥”从来不缺乏赚钱的能力，却偏偏没能抵挡美色的诱惑。直到后来美女消失，他的资金全部打水漂，他才意识到自己被骗了。那么，“资金盘”诈骗究竟是怎么回事，为什么会让一向聪明的“平头哥”马失前蹄呢？ 2.“资金盘”是个什么鬼
它指的是将个人手中的闲钱集中起来，进行保值，增值。但是近年来，“资金盘”成为了网络传销最热衷的套路之一。2016 年，非法资金盘仅被央视曝光就有 350 件， 2017 年央视年底曝光的数量也有近 300 件。据统计，截止到2022年，部分侦破或者崩盘的资金盘骗局的涉案金额累计超过千亿元，涉案人数超过500万人，涉及22个省份。资金盘诈骗，往往会戴上各式各样的面具，让你无从辨认，防不胜防。常见的面具有下面这些听起来相当时尚的名词：“虚拟货币”，“互助理财”，“网络理财”，“挖矿机”，“众筹”，“股权”……你可能会以为，如此坑爹的骗局，是中国土生土长的新生产物，其实不然，“资金盘”诈骗，完全是个舶来品，而且，作为一个诈骗方式，它已经有20多年的历史了。1994年，一个名叫谢尔盖·马夫罗季的俄罗斯人，创办了一家叫做“MMM”的公司。这家公司宣称自己是“非营利性组织，不是网上业务，不是高收益投资项目，是一个互相帮助的社区。”然而，这家所谓的“非营利性组织”，卷走了国外广大韭菜高达上百亿美元的资产。由此可见，韭菜这种植物，世界各地都有分布，且密度不低。2015年，MMM公司登陆中国，在短时间内迅速扩张到35个推广社区，54个推广网站，197个推广微信公众号。2016年1月，银监会，工业和信息化部，人民银行和工商总局发文提示MMM金融互助社区类传销，之后，MMM平台被冻结。截至目前为止，MMM在全球的涉案金额高达数百亿美元。另一起著名的资金盘诈骗案件，就是2014年的黑暗币案。区块链，比特币，这些科技感十足的新鲜名词，就是黑暗币骗子们的幌子。2014年8月，一家名叫“达康”的公司在香港成立。这家公司通过宣传，上课，介绍等等方式不断地发展下线，以投资“黑暗币”为名，要求参与者缴纳“矿机”的租赁费用。当然，骗子在宣传的时候，一定会说这是稳赚不赔的生意。老板呀，赶快投钱啊，这么好的生意，机不可失啊，你看看比特币这几年翻了多少倍了！截至2015年3月，达康公司发展会员3万多人，涉案金额超出15亿元。资金盘诈骗花样繁多，有网友总结出了常见的一些类型：理财类，股权类，电子商务类，慈善类，返利类，众筹类……你可能会说：“芭比Q了，这么多种类，我可怎么分辨呀？”别担心，别看他马甲多，其实里子都是一样的，只要你把握到资金盘诈骗的本质，你的钱包就可以保住了。 3.什么是庞氏骗局
意大利商人庞兹永远也没有想到，他会成为人类历史上最著名的骗子。1920年，《华盛顿邮报》上的一则消息，让波士顿无数民众热血沸腾。那一天的报纸头版上，印着这样一行大字：3个月让钱翻一倍！当时，一战刚刚结束，经济正处于艰难复苏的时期。这样一则天上掉馅饼的好消息，比明星的八卦传得都快。当然了，这个消息是假的，它只是庞兹的一个骗局而已。他说，他正在开展一个项目，计划把将法国、德国的国际回邮优待券买过来，再转手以美元卖给美国邮政局。当时的欧洲大陆刚刚经历战火，钞票缩水极其严重，这样的生意，可以可赚取美元与法、德货币的价差，投资者将在45天内获利50%、90天内获利100%。这件事情听起来是那么的合情合理，简直就是稳赚不赔。作为一个有格局的骗子，庞兹的目标可不是这第一笔资金。投资者们发现自己的投资马上就有了回报，更加信心十足了。结果，一批又一批人把自己的血汗钱投给了庞兹。穷人们把庞兹视为发家致富的引路人，也拿出了为数不多的积蓄，而庞兹也是不分贵贱，照单全收。一些美国人甚至把他称为与哥伦布和马可尼齐名的“意大利三杰”。项目暴雷之后，他原本计划拿钱跑路，然而计划失败，他最终被警方捉拿归案。庞兹利用新一轮投资者的钱，来支付上一轮投资者的利息。资金盘没有实体商品，它传播的是一种概念，通过蛊惑性言论，打着资本运作的旗号进行欺骗，隐蔽性更强，诱惑性极大。
资金盘的目标群体门槛更高。与传统传销不同的是，资金盘往往把枪口对准有职业和稳定收入的人员，或者机关离退休人员，有的人担任过处级或副厅级职务，一些人甚至“拖儿带女”，其中不乏高学历的知识分子。
资金盘诈骗的对象往往是具有一定学历和积蓄的人群，因此，它的诈骗手段非常高明。凡是宣传“只赚不赔”的项目，一定不要投钱！天上没有掉馅饼的事，如果真有，那也轮不到你。
故作神秘，藏着掖着，不让你知道把资金用在什么地方。如果有人和你说：“你们不用在意这些钱到底以什么方式，用到了哪里，只要知道自己能得到投资回报就可以了。”说这种话的百分之百是骗子。
不停地贩卖概念，没完没了地吹牛，让你觉得前途只有美好，没有风险，这种人让他滚得越远越好。
4.打着为你好的名义，明明和你没有血缘关系，却对你无比体贴，没完没了纠缠你，要“帮你的忙”的，绝对是骗子。别问我为什么，上一个质疑的，还没把钱要回来呢。以上就是识别资金盘诈骗的最有效的几种方法，请大家点赞，转发，让更多的人看到。
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